揭秘中国比特币地下河湖：海外出砖与OTC交易

9月4日，七部委联合停止代币发行和融资活动，吹响了监管的第一声号角；一周前，监管机构再次敲门，要求国内比特币交易所制定无风险结算方案，9月底前关闭。

新监管政策出台后，生产全球75%比特币的中国市场不再喧嚣，巨额财富洪流骤然关闭。菲律宾虚拟货币？

据腾讯深网了解，对于ICO项目，很多投资者仍然持有代币，因为他们不愿意以较低的价格回购代币。怀着对海外ICO的向往，他们求助于Telegram等国外社交媒体来跟踪询问项目方的进展情况。

对于传统的比特币市场，中国的交易平台已经无法充值人民币，虚拟货币与法币之间的交易也已暂停。如何兑现手中的虚拟货币，成为了中国玩家的难题。

据腾讯科技了解，曾有投资者试用过币可乐等OTC交易软件。用户可以评估风险并下订单出售硬币。目前国内已有比特币平台涉足该领域。

更多的人还是想降低风险，安全套现，在外汇平台上卖比特币，可以兑换成法币，最后把美元的收入转入国内人民币账户，完成套现，赚取差价.

这种海外交易方式被玩家称为“搬砖”。

在比特币的《西游记》中，老炮和韭菜重回同一起跑线。但面对新的技术和知识壁垒，比特币的“西游记”之旅注定充满坎坷，炒作也不再容易。

在很大程度上，中小投资者的比特币海外交易还停留在概念层面。虚拟货币市场的汇率差异变化、外汇交易平台的认证程序、电子钱包的相关风险，以及提币环节复杂、多次扣费等，都成为难以逾越的障碍。

1 级：组织、平台和诈骗者

黄鹏告诉自己不要错过比特币的第二次机会。即将到来的暑假，黄鹏赶上最后一波泡沫，“年终奖金赚了一半”，他说，“第一次机会没早抓住，第二次机会也不能错过。”

监管层的动乱让黄鹏暗暗高兴。他认为玩家们基本站在同一个档次，瞄准国内外币差，“谁搬砖漂亮，谁就赚钱。”

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此前，黄鹏新增“小密圈”，下载知识星球，为海外交易市场信息铺路。 “还是离不开群众”，黄鹏很快就产生了沟通的需要，于是就达到了过渡的第一层次——“找个组织”。

QQ、微信等国内主流通讯工具上的场外交易群不在黄鹏眼中。 “上面多半是问问题，我没有带头，大哥。”黄鹏想进入“电报”这个国外的即时通讯工具，隐私性好，更方便币圈投资者交流。他告诉腾讯神网，安装telegram需要克服简单的技术障碍，进入这个圈子后更容易“打”场外市场。

黄鹏很快在电报上找到了各种组织。令他惊讶的是，通过在网上搜索相关的群链接，他可以直接在电报上添加到群。

根据场外群的讨论，黄鹏首先瞄准了一个平台coinbase，这是一个正式的提现平台。黄鹏提交护照信息（认证过程中的必要选项），之后多次提交照片失败，谷歌认证APP下载失败。完成认证耗时2个多小时。

当我终于到了“添加支付方式”这一步时，黄鹏的coinbase网站界面弹出了一个窗口，提示中国买家没有资格进行此操作。黄鹏很生气，觉得自己被骗了。 “电报里有人，很多人不投入时间和成本，他们只是扔诱饵然后来问你结果。”

他不是唯一一个被骗的人。老炮阿金告诉腾讯神网，群里有投资人问“如何提现BITTREX美元？”，然后有人说招行香港一卡通是可行的。 “我真的信了，还去问了招商银行的客服，没用。”

BITTREX 是第一个在纽约州获得比特币许可证的平台机构。目前这家公司不提供买卖法币和虚拟货币的业务，只支持货币交易，还增加了电子钱包产品。根据官网内容，此前电汇等服务已取消。

阿金正在苦苦挣扎。他坦言，虽然自己在币圈混了很久，但在海外需要太多的新知识。 “他不仅要精明，还要英语好，有各种知识储备。”阿金之前也加过电报。在电报中很容易看到恶魔罪犯：伪装大尾狼的，制造麻烦的水域，以及声称韩国代表他人处理人民币的人。 “这种经纪人成本太低，骗不了人，肯定有韭菜落在上面。”

令阿金失望的是，他从未见过“大哥”。实战派黄鹏准备当他的“大哥”。 “我觉得读了这么多年的书还能用。”黄鹏英文不错，是计算机专业的研究生。这些都是“出国打球的硬装备”。他很坦率。现在监管风暴来了，大家都束手无策，障碍重重，正是搬砖的好时机。”

二级：登录、提现

黄鹏终于找到了他的“普利茅斯”，“就是以前的btc-e，我瞄准了它的新克隆——wex.nz。”选择 wex.nz 来“登录”是一个危险的举动。

2017 年 7 月，美国金融犯罪执法网络 (FinCEN) 对比特币交易平台 BTC-e 处以 1. 1 亿美元的罚款。据悉，BTC-e违反美国相关反洗钱（AML）法律，利用虚拟货币交易勾结犯罪分子，从事勒索软件、电脑黑客、隐瞒窃贼身份、策划退税诈骗、毒品交易等

BTC-e是一个法定货币和虚拟货币兑换网站。从 2011 年到 2014 年，该网站共窃取了价值 96 亿美元的比特币，其中包括全球最大的比特币交易商 Mr. Gox。受到处罚后不久，BTC-e官网被关闭。

Wex.nz 被视为 BTC-e 的“转世”。在其官网首页右侧的交流群中，中、英、俄三种语言交替出现。基本上都是邀请外国朋友进群，目的是交换提币信息。该网站声称四个优点有3个：自动模式交易、24小时内追加美元存款、即时存取款、72小时内提取美元。

选择这样的平台登录，黄鹏有自己的考虑。

“注册很方便，不需要验证码。”黄鹏表示，在所有尝试中，wex.nz的注册是最方便的，认证过程简单，无需重复填写，时间投入少。 “最重要的是，中国用户可以直接在网站上取款。”黄鹏告诉腾讯科技，他不看好wex.nz的公信力，“很多正规平台都对中国关门了，或者设置了复杂的认证程序，我们只好走捷径。”

然而，在这条“捷径”面前，还有4个关卡在等着他的比特币。每过一个关卡，他都要支付一笔手续费，而套现收入在这个过程中不断缩水。

第三关：失血归途

黄鹏的搬砖之路可谓是一条不流血的回归：层层手续费、低私人汇率、汇兑得失……

比特币每经过一张卡片，就必须切开一次。

在 Wex.nz 上，黄鹏以 4106 美元的价格出售了一枚比特币，这是他几天前从国内交易平台向私人钱包提到的一枚比特币，价格为 21500 元。扣除0.2%的交易手续费（8.$2）后，黄鹏实际得到4097.$8，第一笔交易手续费开始产生。

变现法币后，黄鹏将Wex.nz的钱转到他的美国账户。该网站给他留下了三个选择：wex.nz 代码、AD Cash 和 Perfect Money。第一个是网站自己的，0%手续费，后两个是第三方电子钱包，手续费都是5.5%。

黄鹏选择了Perfect Money，产生了第二笔交易手续费，共计225.4 USD (PM USD)，他还有3872.4 USD。

Perfect Money 是一个电子钱包，不同国家的用户可以链接他们的账户，然后进行买卖。目前Perfect Money（包括AD Cash）无法直接绑定银联账户，Perfect Money与国内账户之间也无法绕过“兑换”壁垒。早在2012年，Perfect Money用户也可以在充值时绑定银联账户。

黄鹏告诉腾讯神网，Perfect Money已经与多家交易所合作，可以转账到交易所，再兑换到个人支付宝或者银行卡账户。

根据Money完善的提现规定，认证用户提现手续费0.5%，非认证用户提现手续费1.99%。黄鹏是未经认证的用户。用户，第三笔费用就这样完成了，77.$1，剩下3795.$3。

黄鹏使用的交易所“第一汇网”，网站支持支付宝和银行卡联动。提现到银行卡一般需要2小时，最快10分钟到账户。手续费仅为1%，封顶50元。

“兑换网站有手续费，可怕的是汇率极低。”黄鹏说。

在与客服聊天中，腾讯神网获悉，每次可提现限额为10000人民币，提现金额以1美元（PM USD）为标准：6.2元（人民币）。当天，美元兑人民币国际汇率中间价为1：6.59。

黄鹏手中的PM USD最终以23480.9元的形式回到他的支付宝，手续费50元，汇率损失1465元。第四次产生交易手续费和汇率损失。

当黄鹏从国内交易平台提币到私人钱包时，国内各大交易平台比特币价格为21500元。西游之后，黄鹏的比特币折现为23480.9元，套利1980.9元，期间各级亏损共计318.9美元本期和人民币1515元，按照中国银行美元购买汇率折算，共亏损人民币355元9.4元。

“事实上，场外交易更好。搬砖的套利过程还是太有限了。”当天，中国流行的场外交易网站可可乐的交易价格约为每1Btc 23,000元人民币。黄鹏表达了上述情绪。

不同于普通钱包提供的社交服务和纯线下交易，coincola等OTC平台类似于平台上的P2P交易。

卖家下单前，必须将对应的虚拟货币提交到coincola平台的钱包中。一旦买家接受订单，平台会先冻结卖家的虚拟货币，等待买家通过微信、支付宝等支付方式成功转账人民币。调用卖家后，平台会将对应的虚拟货币转给买家。

一位ICO项目人士告诉腾讯神网，他对coincola等场外社交平台的态度已经开始逆转，正在尝试体验。他认为，尽量不要将比特币留在此类法律实体模糊的平台上，可以做一些微妙的尝试。对于搬砖，他认为还是有操纵空间的，毕竟信息是不对称的。

黄鹏不再这么想了。 “太费时间了，影响个人生活。除非金额很大，否则场外交易更方便。”他告诉腾讯神网，“前后花了3个多工作日，有点利润，时薪太低了。”

场外和海外ICO

黄鹏不想再折腾，决定等待下一波比特币。

Old T 目前也在计划这个。老T作为币圈老手，有着极客精神，前几天在群里分享了一篇文章，大意是比特币被砍了上百次，还没有消失。他告诉腾讯神网，自己先稳住，多收集行情，以后还是会浮动的。

上述ICO项目的人还是充满信心的。他告诉腾讯神网，长期来看肯定会上涨，值得继续持有。

之前做空的玩家阿诚最近在香港开了一个银行账户，继续瞄准市场趋势。

“海外ICO也需要良好的英语和计算机知识背景”，黄鹏不想再折腾比特币了，“专注这个可能比搬砖更有野心。”

量子链给了黄鹏希望。 “9月5日比特派中国官网，七部委次日比特派中国官网，多跌，量子链日成交近5215万元，呈上涨趋势。”黄鹏告诉腾讯神网，自己在海外比特币圈游历过几次。今天，我觉得ICO市场比国内市场更现实、更理性。

目前，黄鹏还持有部分ICO项目的代币。 “很多都是在二级市场买的，退原价也没意义。”

黄鹏在telegram上认识了很多“战友”，开始在UG Chain、All coin、Binance等ICO项目和平台群里闲逛，还加入了Ripple XRP等英文讨论群。

他告诉腾讯神网，圈里有人说孙宇晨的团队去了韩国，他对海外ICO还是有期待的。

除了项目方，平台也在拓展海外业务。

比特币世界，著名的比特币交易平台，参与了类似coincola的OTC社交业务。腾讯神网发现登录网站不需要VPN，注册和认证比较简单，不需要护照，也没有排除中国用户。一位业内人士告诉腾讯神网，“这个网站的主体很可能是在海外注册的。”

9 月前后，包括中国在内的主流国家掀起了一场针对比特币市场的监管风暴。 9月12日，日经新闻报道称，预计日本政府将于10月出台数字虚拟货币交易法规，其中涉及虚拟货币账户法规以及如何定义ICO。

8 月初，新加坡金融管理局（MAS）在一封信中表示，由于交易的匿名性，ICO 容易受到洗钱和恐怖主义金融风险的影响，并且可以在短时间内转移巨额资金. . MAS 表示，如果数字代币被认定为受新加坡证券财富相关法规约束的产品，将明确其定价标准。

美国监管也呈现出监管趋严的趋势。 SEC 已在其官方网站上发布了针对代币投资者的指南。值得注意的是，美国证券交易委员会列出的一些作为买方考虑的条款是对投资诈骗的衡量标准。此前，SEC 已经规定，企业要发行代币进行融资，必须在联邦证券法的框架下分步进行。